¿Por qué debo escoger la IRA ROTH de X-Square?

La "Balanced IRA Roth" de X-Square Capital es diferente al resto de las IRAs disponibles en Puerto Rico por las siguientes razones:
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• La obtienes 100% online cuando quieras.
• Está debidamente calificada por el Departamento de Hacienda de Puerto rico.
• Puedes ver la fluctuación de tu IRA diariamente.
• La puedes redimir cuando quieras, sin penalidades de nosotros (las penalidades de Hacienda siempre aplican).
• La IRA invierte tu dinero en el X-Square Balanced Fund, un fondo registrado bajo el  Investment Company ACT del 1940 y es gestionada por una firma registrada bajo el SEC desde el 2013.
• La IRA no tiene garantías y/o riesgos de una compañía aseguradora de Puerto Rico.
  

¿Puedo abrir una cuenta IRA si ya tengo un plan 401(k)?

Sí, en Puerto Rico puedes tener ambos, una cuenta IRA y participar en un Plan 401(k), al mismo tiempo.

Tener ambas opciones puede ayudarte a maximizar tus ahorros para el retiro y aprovechar diferentes beneficios contributivos. Sin embargo, es importante considerar los límites de aportación establecidos por el Código de Rentas Internas de Puerto Rico y si tus ingresos afectan la deducción contributiva de la IRA.

Consulta con un asesor financiero o planificador contributivo para estructurar tus aportaciones de forma eficiente según tus ingresos y objetivos.

Divulgación

El X-Square Balanced Fund (el “Fondo”) busca mantener una asignación aproximada del 60% en valores de renta variable de EE.UU. y un 40% en valores de renta fija, incluyendo, entre otros, deuda corporativa de grado de inversión, valores de agencias gubernamentales estadounidenses, y valores respaldados por hipotecas de EE.UU., así como derivados relacionados. El Fondo también puede invertir en valores emitidos por emisores extranjeros. Aunque el Fondo se enfoca en empresas de gran capitalización, sus inversiones no están limitadas por el tamaño de capitalización. El Fondo puede mantener efectivo o instrumentos del mercado monetario, como papel comercial y valores a corto plazo, dependiendo de factores como condiciones de mercado y flujos de compra/redención de acciones del Fondo. En circunstancias excepcionales, como periodos de inestabilidad en los mercados, el asesor puede decidir invertir una porción significativa del portafolio en estos instrumentos con fines defensivos temporales. El Fondo también puede realizar operaciones frecuentes y activas, lo cual puede generar mayores ganancias de capital a corto plazo, sujetas a tributación para los inversionistas. Para una descripción más detallada de los valores en los que puede invertir el Fondo y las calificaciones de dichos valores, consulte el SAI (Statement of Additional Information). El Fondo no está asegurado por el FDIC, ni garantizado por este ni ninguna de sus agencias o afiliadas. La inversión está sujeta a riesgo de pérdida de capital. No se garantiza que cualquier estrategia de inversión logre sus objetivos o evite pérdidas. La inversión en el Fondo está limitada a personas o entidades domiciliadas en Puerto Rico. Las consecuencias fiscales para inversionistas que no sean residentes de Puerto Rico pueden ser significativamente diferentes. Le recomendamos revisar la sección “Tax Information” del Prospectus del Fondo para obtener más detalles, y consultar a un asesor contributivo calificado para evaluar su situación fiscal específica. La información fiscal contenida en el Prospectus no constituye una recomendación personalizada.Invertir en el Fondo conlleva riesgos. No hay garantía de que el Fondo logre su objetivo de inversión ni de que obtenga rendimientos similares a los del pasado. Usted puede perder dinero al invertir en el Fondo. El desempeño del Fondo puede ser menor en comparación con otras opciones de inversión o con el mercado en general. Las inversiones están expuestas a variaciones de valor, lo que significa que su monto puede aumentar o disminuir con el tiempo. No se garantiza que las estrategias aplicadas logren sus metas, generen ganancias o prevengan pérdidas. Existe el riesgo de que el inversionista no recupere la totalidad del capital que aportó. El Fondo puede utilizar diversas técnicas de inversión, algunas conllevando mayores niveles de riesgo. Para mitigar los riesgos, el Fondo está sujeto a ciertas limitaciones y restricciones, descritas con mayor detalle en el Prospectus del Fondo y en el SAI.