En Puerto Rico, muchos ahorros para retiro están depositados en cuentas como planes de pensión patronales (Keogh o 401(k) locales), anualidades de seguros, cuentas de ahorro para retiro y otras IRAs. Cuando cambias de empleo, quieres consolidar tus fondos o buscas una opción de manejo más eficiente, una alternativa disponible es realizar un rollover hacia una Cuenta IRA autorizada por el Departamento de Hacienda de Puerto Rico.
Los rollovers permiten transferir los fondos acumulados de un plan de retiro o anualidad a una IRA sin que la transferencia se considere ingreso tributable en el momento de la transacción, siempre que se haga correctamente bajo las reglas locales. Según las disposiciones vigentes, en Puerto Rico es posible hacer rollovers desde:
Este mecanismo puede convenir a personas que:
Además, es necesario evaluar si mover tus fondos hacia una nueva cuenta realmente apoya tus objetivos de retiro, reduce tus costos o simplifica el manejo de tus ahorros. Para muchas personas, consolidar sus fondos en una Balanced IRA puede ayudar a centralizar sus cuentas bajo una estructura autorizada y con manejo profesional, siempre cumpliendo con las leyes locales.
Necesitarás proveer tu información personal al igual que un email y contraseña.
OJO: Tendrás que hacer "Log In" con el email y contraseña provistos para entrar a tu nueva Cuenta IRA.
Ingresa tu información personal detallada (nombre completo, teléfono, dirección, etc.)
TEN A LA MANO
+ Foto clara de tu Identificación Oficial
+ Número de Seguro Social (SSN)
Tu SSN será tu número de cuenta IRA.
Deberás firmar electrónicamente para completar esta sección.
¿Vas a contribuir? Añade tu cuenta de banco usando el método ACH.
+ Podrás conectar más de una cuenta bancaria a tu Balanced IRA.
+ Te enviaremos 2 microdepósitos aleatorios que deberás verificar antes de realizar tu primera contribución.
¿Vas a hacer Rollover? Selecciona "Finish Later" y marca el botón de "Add Rollover" en tu portal.
Tan pronto completes el form de "Rollover" o contribución, te enviaremos una confirmación a tu email.
La información presentada en este artículo es únicamente para fines educativos y no constituye asesoramiento financiero, de inversión, fiscal ni legal personalizado. Los mercados financieros conllevan riesgos, incluida la posible pérdida de capital. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, y las estrategias mencionadas pueden no ser adecuadas para todos los inversionistas. Antes de tomar decisiones de inversión, recomendamos consultar con un asesor financiero calificado que evalúe su situación personal, objetivos y tolerancia al riesgo. Para obtener información detallada sobre nuestros productos, incluidos riesgos, costos y objetivos de inversión, consulte los prospectos correspondientes disponibles en xsquarecapital.com o solicítelos a su asesor financiero.
